第一章  总 则

第一条  为促进公司规范运作，保护投资者的合法权益，根据《期货公司监督管理办法》、《金融期货投资者适当性制度实施办法》、《金融期货投资者适当性制度操作指引》等相关规定，结合公司实际情况，特制定本办法。

第二条　公司各部门为参与金融期货投资者开户，除按照《中钢期货公司开户管理办法》的要求和流程办理正常开户手续外，还需要依据投资者适当性制度和本办法的要求，为适当的投资者办理金融期货交易的开户手续。

第二章  部门及职责

第三条　金融期货开户部门包括各营业部、结算部、合规风控部，公司总经理或其授权人员为公司监督实施金融期货开户适当性制度的总负责人。

第四条　结算部是金融期货开户工作的管理部门，负责金融期货开户适当性要求的审核确认工作。结算部人员的职责为：

1、确认投资者风险承受能力分类符合投资者适当性要求，可以为其提供金融期货业务服务；

2、核对投资者签名与原始开户合同预留签名的一致性；

2、查询投资者是否为市场禁入者或有不良诚信记录；

3、复核投资者期货交易经历证明或仿真交易证明；

4、对营业部开户人员提交的投资者开户资料、证明材料按照金融期货适当性制度要求，认真复核并签署评估意见；

5、复核验证投资者保证金帐户可用资金是否符合要求并签字确认；

6、向保证金监控中心申请投资者交易编码；

7、归档保存金融期货投资者的各项开户及证明资料；

第五条  各营业部负责对投资者进行适当性要求的初步审核，具体办理金融期货开户手续。

（一）营业部开发人员的职责为：

1、根据对客户的资产情况、金融期货产品认知能力、投资经历等情况进行了解，对投资者是否适合参与金融期货交易进行初步的判断评估。

2、向投资者介绍金融期货基础知识和产品特征、金融期货相关法律法规等；

3、揭示金融期货投资风险。

（二）营业部开户人员的职责为：

1、对投资者进行投资者教育，向投资者介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征；

2、对投资者进行金融期货知识方面的投资者教育；

3、对投资者进行身份验证；

4、 负责对需要(按照办法和指引要求)的投资者进行投资者适当性评估，确认投资者风险承受能力分类符合投资者适当性要求，可以为其提供金融期货业务服务；

5、指导投资者登录中钢期货业协会统一管理和运营的平台进行在线测试，测试过程全程录像；

6、向投资者揭示金融期货投资风险并指导投资者签署《金融期货交易特别风险揭示书》；

7、负责对金融期货投资者提供的证明材料的初审；

8、负责核实申请交易编码前5个交易日每日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万。

9、归档保存金融期货投资者各项开户及证明资料的复印件。

（三）营业部经理的职责为：

1、负责营业部金融期货投资者适当性制度的具体落实；

2、验证复核综合评估表及各项证明材料并签字确认；

3、检查监督开发人员和开户人员的履职情况；

    第六条　合规风控部负责对公司金融期货投资者适当性制度的落实情况进行监督检查。

第三章　金融期货投资者适当性要求

第一节  自然人投资者需达到要求

第八条  自然人投资者申请开立金融期货交易编码，需符合下列标准的：

（一）申请开户前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；

（二）具备金融期货基础知识，通过相关测试；

（三）具有至少10个交易日、20笔以上（含）的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上（含）的期货交易成交记录。

（四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。

第二节  一般法人投资者需达到要求

第九条  一般法人投资者申请开立金融期货交易编码，需符合下列标准的：

（一）申请开户前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；

（二）指令下单人具备金融期货基础知识，通过相关测试；

（三）具有至少10个交易日、20笔以上（含）的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上（含）的期货交易成交记录。

（四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形；

（五）具有参与金融期货交易的相关的内部控制和风险管理等相关制度；

第三节  特殊法人投资者需达到要求

第十条　公司可以根据中金所和保证金监控中心的要求为特殊法人投资者申请开立金融期货交易编码。

第四章  适当性要求实施标准和要求

第十一条  可用资金要求及相关规定：

金融期货投资者申请开户前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；保证金账户可用资金余额以公司收取的保证金标准作为计算依据。

1、营业部开户专员需查询打印投资者资金对账单，核实投资者前5个交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元并签字确认。

2、在为投资者申请交易编码前结算部人员需再次复核投资者前5个交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元并签字确认。

第十二条  交易经历要求及相关规定：

金融期货投资者申请开户需要具有至少10个交易日、20笔以上（含）的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上（含）期货交易成交记录。

1、仿真交易成交记录需要从交易所查询投资者仿真交易系统进行查询，提供具有累计10个交易日、20笔以上（含）的金融期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。

2、投资者提供的期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上（含）的成交记录。

3、营业部开户人员对投资者的仿真交易经历或交易经历进行审核并签字确认。结算部人员对投资者交易经历的内容、期限等是否符合要求进行复核并签字确认。

第十三条  知识测试要求及相关规定：

金融期货投资者申请开户应对其进行金融期货基础知识进行测试。只能为测试得分80分以上的投资者申请开立金融期货交易编码。

1、营业部开户人员负责组织对投资者登录中国期货业协会“期货投资者适当性知识测试平台”进行金融期货知识在线测试，开户人员作为投资者测试监督人员，市场开发人员不得兼任开户知识测试监督人员。

2、测试前开户人员应认真验证投资者身份，自然人投资者应当本人参加测试，不得由他人替代；一般法人投资者的指定下单人参加测试，不得由他人替代。

3、开户人员应对投资者测试过程全程录像。录像应当完整记录开户知识测试监督人员验证投资者身份、投资者正面留影、客户测试全过程，影像声音和画面应当清晰、稳定、流畅、无中断。

4、测试完成后，开户人员应打印投资者测试成绩单，投资者和开户知识测试监督人员在测试成绩单上签字。测试成绩长期有效。

5、结算部人员应检查测试过程录像是否符合要求，检查测试成绩单并签字确认。

第十四条  投资者诚信要求及其他相关规定：

金融期货投资者申请开户应不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形；不得为期货、证券市场禁入者。

1、由开户人员通过中国证监会证券期货市场失信记录查询平台（http://shixin.csrc.gov.cn/honestypub/）查询投资者是否为期货、证券市场禁入者；是否存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形，查询结果应打印并签字确认。

2、由合规风控部人员通过中国期货业协会行业信息管理平台（http://db.cfachina.org/CFA/）对客户诚信情况进行查询，查询结果应打印并签字确认。

3、结算部人员对投资者诚信证明材料和个人信用情况等进行复核并签字确认。

第十五条  对一般法人及特殊法人的特殊要求和相关规定：

（一）对于参与金融期货交易的内部控制和风险管理相关制度的证明，一般法人投资者应当提供加盖公章的具备符合企业实际的参与金融期货交易的内部控制和风险管理相关制度。

（二）特殊法人投资者申请开户，应当按照中金所和保证金监控中心的要求提供相关文件。

第十六条  投资者交易经历证明、资金对账单、诚信证明、测试成绩单以及法人的内控制度等相关证明材料应和投资者开户合同一起归档登记保存，原件交由结算部保存，开户人员保存复印件。

第十七条  投资者持有在其他期货公司申请的有效交易编码来公司办理开户的，公司不再对客户进行适当性评估，但客户需要提供其他期货公司盖章的金融期货开户证明。

第五章  金融期货开户合规要求

第十八条  开户人员可以在公司经营场所内为投资者办理金融期货开户手续，如上门为客户办理金融期货开户手续，必须由后台人员办理。

 第十九条  投资者开户时，应当向投资者充分揭示金融期货风险。投资者签署《金融期货交易特别风险揭示书》。

第二十条  各部门应严格按照公司金融期货开户管理办法，严格验证投资者资金、金融期货仿真交易经历和期货交易经历，测试投资者的金融期货基础知识，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力，认真审核投资者开户申请材料。

第二十一条  公司合规风控部负责处理客户投诉。

第二十二条  投资者档案的建立

营业部开户人员和结算部人员应做好开户资料的保管，建立金融期货投资者资料档案，一户一档，妥善保存综合评估所需各项证明材料，除依法接受调查和检查外，应严格为投资者保密。

第六章  责任追究

第二十三条  各相关岗位人员应严格履行职责，认真审核投资者的开户申请资料，全面履行测试、评估职责，严格执行金融期货投资者适当性制度。

第二十四条  在客户开发管理环节中，相关工作人员由于工作失职，造成客户开发管理过程中出现明显差错，对客户或期货公司声誉、经济造成损失的，应当追究相关人员的责任。（详见《中钢期货公司客户开发管理责任追究办法》。

第七章  附 则

第二十五条  本办法由合规风控部负责解释。2013年第十一次总经理办公会审议通过的《中钢期货有限公司金融期货适当性综合评估实施细则》同时废止。